 Представленная работа задумана автором как книга, которая рассказывает читателю о процессе осуществления переводов денежных средств. В качестве наиболее интересной сферы финансовых услуг, на примере которой в полной мере раскрываются практические аспекты проведения платежных операций, автором была выбрана область международных банковских переводов.
В книге раскрываются принципы функционирования корреспондентских счетов, рассматриваются основные типы клиринговых систем, различные виды банковских платежных документов и методы проведения платежей. Читатель имеет возможность познакомиться с тем, как организованы платежные системы стран, где в обращении находятся основные мировые валюты, с принципами работы наиболее крупных расчетных и телекоммуникационных систем, таких как FEDWIRE, CHIPS, TARGET и SWIFT, а также с примерами проведения платежей в иностранных валютах.
Кроме того, автором затрагиваются вопросы проведения международных переводов денежных средств в российских рублях. В этой связи анализируются возможности отечественной платежной системы по осуществлению международных расчетов.
Содержание
Введение
Глава 1. Как происходит движение денежных средств
- 1.1. Корреспондентские счета
- 1.2. Банковские платежные документы и выписки по счетам
- 1.3. Средства межбанковских коммуникаций
- 1.4. Платежный процесс и клиринговые системы
- 1.5. Платежный процесс и его участники
- 1.6. Методы осуществления банковских платежей
Глава 2. Основные клиринговые и телекоммуникационные системы банковских расчетов
- 2.1. Системы расчетов в долларах США
- - 2.1.1. Платежная система Соединенных Штатов
- - 2.1.2. FEDWIRE (ФЕДВАЙР) и другие системы расчетов ФРС
- - 2.1.3. ЧИПС (CHIPS)
- 2.2. Системы расчетов в евро
- - 2.2.1. Платежная система стран зоны евро
- - 2.2.2 TARGET
- - 2.2.3. Система EURO 1 банковской ассоциации Euro Banking Association (ЕВА)
- - 2.2.4. Системы розничных переводов
- 2.3. Платежная система Германии
- - 2.3.1. RTGS Plus
- - 2.3.2. RPS
- - 2.3.3. Жиро сеть Deutsche Postbank AG
- - 2.3.4. Жиро сеть сберегательных банков (сберкасс)
- - 2.3.5. Жиро сеть кооперативных банков
- - 2.3.6. Жиро сети крупных коммерческих банков
- 2.4. Международная система банковских телекоммуникаций SWIFT
- - 2.4.1. Общая информация о системе
- - 2.4.2. Организационная структура
- - 2.4.3. Услуги, предоставляемые участникам и членам системы
- - 2.4.4. Интерфейсы системы
- - 2.4.5. Идентификация банков в системе
- - 2.4.6. Стандарты SWIFT
- - 2.4.7. Финансовые сообщения
Глава 3. Практика осуществления международных банковских платежей
- 3.1. Ключевые аспекты составления поручений на перевод средств
- 3.2. Практические вопросы подготовки платежных поручений
- 3.3. Особенности проведения платежей в основных мировых валютах
- - 3.3.1. Доллары США
- - 3.3.2. ЕВРО
Глава 4. Международные платежи в валюте Российской Федерации
- 4.1. Платежная система России
- - 4.1.1. Расчеты и клиринг в Российской Федерации
- - 4.1.2. Платежная система Банка России
- - 4.1.3. Негосударственные клиринговые системы
- - 4.1.4. Платежные системы банковских карт
- - 4.1.5. Системы электронных розничных платежей
- - 4.1.6. Современные тенденции развития рынка розничных переводов ("Универсальная коммерция")
- 4.2. Международная система банковских телекоммуникаций SWIFT в российской платежной инфраструктуре
- 4.3. Международные платежи и валютный контроль в Российской Федерации
Заключение
Приложение
- Статистические данные по системе CHIPS
- Статистические данные по системе Fedwire
- Количество платежей, осуществленных через основные клиринговые системы США
- Объем платежей, осуществленных через основные клиринговые системы США
- Количество безналичных платежей в США, в разрезе инструментов
- Объем безналичных платежей в США, в разрезе инструментов
- Количество платежей, осуществленных через основные клиринговые системы Германии
- Объем платежей, осуществленных через основные клиринговые системы Германии
- Количество безналичных платежей в Германии, в разрезе инструментов
- Объем безналичных платежей в Германии, в разрезе инструментов
- Количество осуществленных платежей в разрезе инструментов в различных странах
- Количество осуществленных платежей в разрезе инструментов в различных странах в расчете на одного жителя
- Доля различных инструментов в платежных оборотах некоторых стран (по количеству операций)
- Доля различных инструментов в платежных оборотах некоторых стран (по объему операций в денежном выражении)
- Данные по функционированию основных платежных систем в различных странах
- Данные по межстрановому трафику (количество сообщений) в системе SWIFT между некоторыми государствами в 2003 г.
- Данные по трафику в системе SWIFT в некоторых странах в 2003 г.
- Данные по количеству пользователей системы SWIFT в некоторых странах в 2003 г.
- Данные по участию некоторых стран в эксплуатации системы SWIFT
| 